Ngày 9/8, bà Hồ Thị Cẩm Phương, Phó Chánh thanh tra, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 9 đã có Thông báo kết luận thanh tra đối với một chi nhánh ngân hàng tại Đà Nẵng, theo Kết luận số 152/KL-TTNH được ban hành trước đó vào ngày 1/8/2025.
Phạm vi thanh tra bao gồm các hoạt động cấp tín dụng, phân loại nợ, trích lập và sử dụng dự phòng rủi ro, thu hồi nợ ngoại bảng, cơ cấu lại thời hạn trả nợ, miễn giảm lãi phí, giữ nguyên nhóm nợ; công tác phòng chống rửa tiền, tài trợ khủng bố; mua bán ngoại tệ và chuyển tiền ra nước ngoài. Thời kỳ thanh tra trải dài từ 1/1/2023 đến 30/4/2025.
Tính đến 30/4/2025, chi nhánh ngân hàng có tổng cộng 74 nhân sự, trong đó có 2 thạc sĩ, 60 đại học và 12 cao đẳng, với cơ cấu tổ chức gồm Ban Giám đốc và 3 phòng nghiệp vụ chính, cùng 4 phòng giao dịch trực thuộc tại các quận Thanh Khê, Sơn Trà, Cẩm Lệ và Nguyễn Văn Linh.
Trong giai đoạn thanh tra, tổng nguồn vốn huy động của chi nhánh tăng 52,26% so với năm 2023, cho thấy năng lực huy động tốt. Đồng thời, hoạt động kinh doanh có lãi, đáp ứng nhu cầu vay vốn của khách hàng cá nhân và doanh nghiệp. Đặc biệt, nợ xấu đã giảm 36,92% so với cuối năm 2023 nhờ nỗ lực xử lý rủi ro và thu hồi nợ.
Các hoạt động về phòng chống rửa tiền, chuyển tiền ra nước ngoài, cũng như miễn giảm lãi, cơ cấu nợ đều được thực hiện đúng quy định. Lãnh đạo và các phòng ban cơ bản tuân thủ pháp luật và quy định nội bộ.
Tuy nhiên, Đoàn thanh tra cũng chỉ ra một số tồn tại, hạn chế trong hồ sơ tín dụng, nhất là ở khâu thẩm định, kiểm tra, giám sát vốn vay. Một số hồ sơ chưa hoàn tất thủ tục pháp lý về tài sản đảm bảo. Bên cạnh đó, có khoản vay tiềm ẩn rủi ro do khách hàng chưa ổn định tài chính, hoặc còn phụ thuộc vào tiến độ dự án, tình hình thị trường.
Thanh tra cảnh báo cần giám sát chặt các trường hợp này và có biện pháp hỗ trợ kịp thời.
Đoàn thanh tra đã yêu cầu chi nhánh ngân hàng tại Đà Nẵng báo cáo, giải trình về các tồn tại; đồng thời đôn đốc việc khắc phục nhằm nâng cao chất lượng tín dụng, phòng ngừa rủi ro. Cụ thể, Chánh Thanh tra đã kiến nghị thực hiện 11 nội dung để đảm bảo hoạt động ngân hàng tuân thủ pháp luật và vận hành hiệu quả.
